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2020-08-27
开户审核突然变严格?
2020银行开户变难了?
创业者苦不堪言
最近很多老板都在问,为什么不管是自己经营开公司还是做税务规划开新公司,都有这样一个问题:
银行开户非常难或者说非常麻烦。
相比之前,预约开户和审核要求都相当的复杂,让很多创业者苦不堪言。
为什么会突然变严格?
很多不明真相的人会问:
难道银行都不需要业绩了吗?
到底发生了什么?
看完下面3则消息,我们或许就能了解其中缘由。
东莞:
长安破获多起贩卖公户案
长安公安分局在3月份抓获一批利用对公账户实施电信网络诈骗的犯罪分子。
3月13日,长安公安分局反诈中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司套取银行对公账号实施电信诈骗的犯罪嫌疑人陈某。
3月16日,在长安霄边社区抓获涉嫌买卖国家机关证件的犯罪嫌疑人农某报,3月20日,将其同伙罗某抓获。
3月21日,在深圳龙华和宝安区分别抓获涉嫌买卖国家机关证件的郑某芳和张某涛。
3月23日,在深圳宝安区抓获涉嫌买卖囯家机关证件的马某伟。
也就是这段时间开始,全国各地的银行对公开户开始受到影响。
深圳:
开展反诈联合整治工作
3月26日上午10时,深圳警方出动300余名警力,开展“拔钉五号″涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产专案展开收网行动,打响了全省涉电诈对公账户围剿"第一枪"。
行动当天,
全市共查获窝点69个,
抓获违法犯罪嫌疑人83名,
缴获国家机关、企业印章200余枚,
银行卡900余张,
U盾772个,
手机100余部,
电话卡1000余张,
工商执照18张,
公民身份证正反面照片1000余张,
对公账户和资料328套。
杭州:
22家网点对公账户开户资格被暂停
最近,一则关于人民银行杭州中心支行的新闻刷爆了朋友圈,其中有一项通报批评是这样的:暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。
通过内容我们得知,是根据电信诈骗犯罪涉案企业银行账号倒查,对银行进行追责,而银行相应的全流程人员,也都受到了处罚。
看到这里,相信大家都能理解银行开户审核,为何要如此谨慎了吧!
//办理银行账户还要注意以下两个事项
1银行在开户前后会上门检查并拍照
2后期漏接银行电话随时冻结账户
会被银行重点关照的企业银行账户类型已经为大家整理出来。
01一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照;
02经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的;
03无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员;
04首次开户的法人年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁);
05身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等;
06异地开立对公账户的;
07长期休眠账户,长期不打对账单的;
08无法联系到企业法人的;
09资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账;
中港星提示
经营企业一定要合理、合法、合规,切莫为了眼前利益铤而走险!
另外,如有银行开户方面的业务需要,可私信留言或登录中港星企业服务商城进行客服免费咨询。
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